+ Слово должно быть в результатах поиска. - Исключение слова из результатов поиска. * Слово начинается/заканчивается на текст перед/после символа. ""Поиск слов в составе фразы.

 

Какую информацию о бенефициарах вправе требовать банк?

авторы: Максим Олексиюк, Илья Прокопьев

04 октября, 2019 Эксклюзив

Вместе с компаниями-клиентами мы неоднократно рассматривали запросы банков по предоставлению информации о конечных бенефициарных собственниках (контроллерах) украинских юридических лиц. Это вполне законная процедура, но, как всегда, нужно разбираться в деталях. Например, часто банки запрашивают довольно чувствительную информацию о бенефициарах, такую как полные реквизиты их документов, или подробную информацию о месте проживания за рубежом. Но законны ли такие запросы банков? Есть ли законодательные ограничения по объему информации о бенефициарах, которую может получать банк? Далее делимся нашим опытом по этому вопросу.

Сначала терминология

Когда банк запрашивает информацию о бенефициарах, то обычно не дает развернутых объяснений и ограничивается общими утверждениями о необходимости «идентификации, верификации и изучения клиентов». Из этих терминов наименее важные «верификация» и «изучение» – это действия, касательно которых в контексте нашего вопроса не следует особо задумываться. Верификация – это проверка банком соответствия лица (клиента, представителя) полученным банком идентификационным данным. Изучение – общее понятие, которое охватывает действия банка по получению информации о клиенте. В процессе изучения банк может использовать не только документы, поданные самим клиентом, но и информацию из публичных источников.

Больше всего в рамках вопроса о бенефициарах нас интересует именно процесс идентификации, с которым дальше будем разбираться подробнее.

Первый шаг: общие правила касательно раскрытия информации о бенефициарах

Базовый закон1 определяет объем информации о бенефициарах ...

 

Полный текст статьи доступен только подписчикам сайта.

Просмотры 1044

Прокомментировать